伴隨著國內(nèi)居民財富配置日趨成熟,金融資產(chǎn)占比、風險偏好和投資期限都將穩(wěn)步上漲,預(yù)示著未來財富管理市場仍有巨大發(fā)展前景。財富管理行業(yè)融資頻頻,“棲盟科技”宣布獲數(shù)千萬元A輪融資;“理財魔方”累計融資1.84億元;智能投資平臺uSMART盈立智投完成第三輪融資,這是uSMART盈立智投在最近三個月內(nèi)完成的又一輪融資……從密集的融資可以看出,資本市場對財富管理行業(yè)的高度認可。

人工智能+金融將成未來趨勢,推動科技與理財服務(wù)相融合

在大數(shù)據(jù)與人工智能飛速發(fā)展的時代中,財富管理行業(yè)一直致力于推動時代科技與理財服務(wù)相融合,財富管理市場將開啟全面運用人工智能的階段。

理財魔方創(chuàng)始人兼CEO袁雨來對《華夏時報》記者表示,目前在銀行、保險、信托、券商、私人銀行等所能覆蓋的金融服務(wù)中,頂級的投顧人員只占了從業(yè)人數(shù)的5%,而他們往往只服務(wù)不足10%的高凈值客戶,剩下90%的用戶很難享受到專業(yè)的理財投資服務(wù)。市場上相當一部分投資顧問并不具備讓用戶滿意的顧問能力,這也使專業(yè)的投資顧問服務(wù)十分稀缺。

(理財魔方創(chuàng)始人、CEO袁雨來)

“以前技術(shù)不夠成熟,大部分金融機構(gòu)只能服務(wù)金字塔頂端的客戶。但現(xiàn)在人工智能和大數(shù)據(jù)等技術(shù)的出現(xiàn),讓其他投資者也能更好的參與到金融市場。與此同時,過去人工一對一的投顧服務(wù)已經(jīng)無法滿足當下千人千面的投資需求,未來‘人工智能+金融’將成為趨勢。”他說。

理財魔方定制化服務(wù),線上+線下加深用戶信任

在理財魔方的團隊構(gòu)成里,技術(shù)研發(fā)人員占到了一半以上,為用戶行為分析、預(yù)測、投研、風控等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)提供數(shù)據(jù)積累和支撐。

理財魔方的服務(wù)基于人工智能技術(shù)為中小投資者型提供標準化資產(chǎn)財富管理服務(wù),通過全人工智能財富管理系統(tǒng),提供風險控制和個性化的智能投顧服務(wù),以此讓用戶享受公平的金融服務(wù),提高盈利概率,獲得長期穩(wěn)定的收益。同時,獲取穩(wěn)定的管理收入。

在線上,理財魔方首先實現(xiàn)投前教育、投中交易和投后管理等環(huán)節(jié),讓用戶了解平臺產(chǎn)品,及時披露產(chǎn)品表現(xiàn)。線下,他們定期舉辦客戶交流會,加強屬地客戶與客戶、客戶與平臺的交流,使客戶對平臺與品牌的信任度不斷加深。

財富管理市場發(fā)展空間大,中國智能投顧有望領(lǐng)先全球

財富管理行業(yè)關(guān)系國計民生,既服務(wù)于居民財富的保值增值,也是社會融資需求的重要資金來源。隨著我國經(jīng)濟增長進入新常態(tài),個人和家庭通過理財、保險等途徑規(guī)避風險的需求愈加迫切。專家表示,當更多的投資者有足夠的知識和技術(shù)去做決策時,行業(yè)也將迎來更加高效、廣闊的市場。

如今,投顧模式作為財富管理行業(yè)的發(fā)展方向,入局者云集。當下我國的投顧市場尚處于起步階段,2014年開始出現(xiàn),2015-2016年迅猛發(fā)展,第三方財富管理公司、銀行、券商、基金、互聯(lián)網(wǎng)巨頭紛紛入場。就第三方智投賽道而言,有理財魔方、比財、弘量研究等創(chuàng)新型公司陸續(xù)跟進,競爭格局加速變動。

目前,中國市場也呈現(xiàn)出與歐美國家財富管理行業(yè)類似的發(fā)展趨勢,獨立財富辦公室、獨立理財師、做盡調(diào)和評估的專業(yè)機構(gòu)相繼出現(xiàn)。專家指出,隨著居民財富管理需求的增加,中國投資者對智能投顧模式的認可也將水到渠成。并且根據(jù)清華大學《2020中國智能投顧行業(yè)評測報告》的預(yù)測,未來5年內(nèi),國內(nèi)相關(guān)機構(gòu)的規(guī)模有望趕超美國知名巨頭。

當前我國智能投顧的行業(yè)增速處于全球第一梯隊,隨著互聯(lián)網(wǎng)、人工智能等技術(shù)的普及,中國智能投顧的發(fā)展很快有望領(lǐng)先全球。

(新媒體責編：zpl05)