近期，銀監(jiān)會(huì)披露了多起銀行業(yè)違法違規(guī)案件，其中，郵儲(chǔ)銀行甘肅武威文昌路支行違規(guī)票據(jù)案、浦發(fā)銀行成都分行違規(guī)放貸等案件均被處以“億級(jí)罰單”。空前的處罰頻次和力度引發(fā)市場(chǎng)關(guān)注，未來(lái)處罰信息公開(kāi)的標(biāo)準(zhǔn)是什么?又為何通常選擇在周五下午發(fā)布?

“公開(kāi)為常態(tài)，不公開(kāi)為例外”，在2月9日舉行的銀監(jiān)會(huì)新聞發(fā)布會(huì)上，銀監(jiān)會(huì)法規(guī)部副主任王振中表明了其在案件處罰方面的原則。“銀監(jiān)會(huì)在加大監(jiān)管執(zhí)法力度、嚴(yán)肅整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的工作上，依法、主動(dòng)、及時(shí)有序公開(kāi)各項(xiàng)行政處罰的信息，以及案件的查處情況，有效傳導(dǎo)強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)處罰的信號(hào)。”

王振中指出，在執(zhí)法全過(guò)程中，銀監(jiān)會(huì)充分尊重和保障當(dāng)事人的合法權(quán)利，認(rèn)真聽(tīng)取當(dāng)事人的意見(jiàn)和訴求，切實(shí)保證行政處罰程序的合法性。

在行政處罰的調(diào)查取證階段，堅(jiān)持全面、客觀、公正的原則，既收集證明違法違規(guī)事實(shí)的證據(jù)，也收集當(dāng)事人反饋意見(jiàn)，以及構(gòu)成從輕、減輕處罰情節(jié)等有關(guān)證據(jù)。

在行政處罰決定作出前，依法履行告知的程序，聽(tīng)取當(dāng)事人陳述申辯意見(jiàn)，或者應(yīng)當(dāng)事人的申請(qǐng)，依法組織聽(tīng)證，召開(kāi)聽(tīng)證會(huì)。當(dāng)事人的訴求合理的，我們就依法予以采納。

王振中表示，處罰決定作出后的信息公開(kāi)也是回應(yīng)社會(huì)關(guān)切、接受公眾監(jiān)督的重要舉措。信息公開(kāi)向金融機(jī)構(gòu)傳遞了強(qiáng)監(jiān)管嚴(yán)處罰的監(jiān)管導(dǎo)向，切實(shí)發(fā)揮“處罰一個(gè)，震懾一片”的警示作用;同時(shí)，公開(kāi)行政處罰和案件查處信息是監(jiān)管部門(mén)提高透明度的具體行為，便于社會(huì)對(duì)監(jiān)管工作的監(jiān)督。

“從已經(jīng)公開(kāi)的行政處罰和案件查處信息取得的效果來(lái)看，信息公開(kāi)對(duì)整肅銀行業(yè)市場(chǎng)秩序，營(yíng)造銀行業(yè)合規(guī)守法的氛圍發(fā)揮了積極正面的作用。”王振中評(píng)價(jià)道。

那么，未來(lái)是否所有行政處罰信息都將悉數(shù)對(duì)外公布呢?

對(duì)此，王振中闡明了兩種例外情況：對(duì)于涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私的行政處罰信息，或者公開(kāi)后可能危及國(guó)家安全、公共安全、經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定的行政處罰信息，銀監(jiān)會(huì)依法不予公開(kāi);對(duì)于公開(kāi)后可能影響重大經(jīng)濟(jì)、金融政策實(shí)施或者影響經(jīng)濟(jì)金融秩序的行政處罰信息，也可以暫不公開(kāi)，待影響因素消除后再適時(shí)公開(kāi)。

在公開(kāi)時(shí)機(jī)的選擇上，王振中表示會(huì)充分考慮對(duì)行業(yè)和市場(chǎng)可能造成的影響。“對(duì)于重大案件一般在周五下午股市收市以后才公開(kāi)，主要是為了給市場(chǎng)一個(gè)充分消化的時(shí)間，減少市場(chǎng)誤讀，維護(hù)金融業(yè)和銀行市場(chǎng)的有序運(yùn)行。”

近期銀行業(yè)違法違規(guī)案件處罰一覽：

銀監(jiān)會(huì)2月2日通報(bào)，近日陜西、河南銀監(jiān)局依法查處了轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)質(zhì)押貸款案件，對(duì)兩地涉及該案的19家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共計(jì)罰款5250萬(wàn)元，并處罰104名責(zé)任人。

19家銀行涉190億被騙貸案 銀監(jiān)會(huì)開(kāi)5250萬(wàn)罰單

銀監(jiān)會(huì)1月27日披露，銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)相關(guān)銀監(jiān)局依法查處了郵儲(chǔ)銀行甘肅武威文昌路支行違規(guī)票據(jù)案件，對(duì)涉及該案的12家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共計(jì)罰沒(méi)2.95億元。

銀行業(yè)連下"億級(jí)"罰單 "內(nèi)控失效"四個(gè)字后果很嚴(yán)重

銀監(jiān)會(huì)19日公布，對(duì)浦發(fā)銀行成都分行違規(guī)發(fā)放貸款案件的處罰結(jié)果：浦發(fā)銀行成都分行被罰款4.62億元，浦發(fā)銀行成都分行原行長(zhǎng)被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

2018年銀行業(yè)處罰第一槍：浦發(fā)銀行被罰4.62億

銀監(jiān)會(huì)于2017年12月8日公布對(duì)廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案件的處罰結(jié)果，對(duì)廣發(fā)銀行總行、惠州分行及其他分支機(jī)構(gòu)罰沒(méi)合計(jì)7.22億元，對(duì)6名涉案員工終身禁止從事銀行業(yè)工作。此后，又于12月29日對(duì)涉及該案的13家出資機(jī)構(gòu)作出13.41億元的罰沒(méi)處罰。由此，監(jiān)管部門(mén)對(duì)該案涉案機(jī)構(gòu)的罰沒(méi)金額已經(jīng)超過(guò)20億元。

廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案13家出資機(jī)構(gòu)被罰沒(méi)超13億元

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